有客戶因信用卡透支沒錢還,就幫他們先把錢還掉,再以虛假交易方式套現(xiàn),把錢拿回來;信用卡額度比較低,也以虛假交易方式套現(xiàn),然后及時把錢還上,幫助客戶提高透支額度。這可不是做好事的“活雷鋒”,而是要收取3%服務(wù)費的。5月22日,稠北派出所成功搗毀這樣一個非法經(jīng)營窩點,3名犯罪嫌疑人被刑事拘留。
39歲的金亮(化名)來自東北,7年前到義烏謀生,后來進(jìn)入義烏一家保險公司上班,從事保險業(yè)務(wù),并附帶給客戶辦理信用卡。跟客戶接觸多了,不少人經(jīng)常聊起信用卡套現(xiàn)的事。有經(jīng)濟(jì)頭腦的金亮覺得這里面有商機,肯定能賺錢。
于是,他就申請了1臺POS機給客戶套現(xiàn),從中收取一定的服務(wù)費。隨著“業(yè)務(wù)”的不斷增多,金亮又申請了4臺POS機。后來,也有人拿來信用卡請他代還款。5臺pos機輪番運轉(zhuǎn),“生意”越來越紅火??粗X一筆筆進(jìn)賬,金亮心里樂開了花。
3月中旬,金亮又從別人那里轉(zhuǎn)讓了一家投資咨詢公司,并從老家叫哥哥來幫忙,月薪3000元,整天要做的工作就是“幫”人還款、套現(xiàn),都是虛假交易。每個月都在重復(fù)著為同樣一群客戶做著這種“好事”,使他們不但不會還款逾期,還能提高信用卡透支額度。跟他在同一家保險公司上班的女朋友胡某,也不時介紹一些客戶給他做。
正當(dāng)“事業(yè)”蒸蒸日上時,警察找上門來了。5月22日下午,金亮兄弟倆及女友胡某在稠江街道鵬城小區(qū)被稠北派出所民警抓獲。至案發(fā)時,金亮等人一共刷了300萬元至500萬元的交易量,正在做代還款“業(yè)務(wù)”的客戶有7家,涉案信用卡20多張。按3%的服務(wù)費標(biāo)準(zhǔn)估算,金亮獲利已達(dá)10萬元以上。