利用公司POS機(jī)幫他人套現(xiàn)謀利，并私吞套取的現(xiàn)金，近日，惠山法院審結(jié)了一起非法經(jīng)營(yíng)罪案件。
吳某經(jīng)營(yíng)一家鋼材貿(mào)易公司，為方便收取貨款，他申請(qǐng)加入銀聯(lián)特約商戶并安裝了一臺(tái)銀聯(lián)刷卡pos機(jī)。2012年6月，許某經(jīng)人介紹找到吳某，請(qǐng)吳某幫忙在其POS機(jī)上刷卡套取現(xiàn)金。吳某陷入了矛盾，利用POS機(jī)套現(xiàn)一旦被銀行查出，將面臨處罰；但此時(shí)吳某的公司經(jīng)營(yíng)狀況并不理想，POS機(jī)刷卡的手續(xù)費(fèi)也是筆不錯(cuò)的收入。吳某考慮后，接下了這筆生意。
談妥后，許某帶來(lái)四張信用卡，以購(gòu)買(mǎi)鋼材的名義分別在POS機(jī)上刷卡消費(fèi)25萬(wàn)至100萬(wàn)元不等，且向吳某支付4000元現(xiàn)金作為手續(xù)費(fèi)，并約定刷掉的275萬(wàn)到公司賬戶后，吳某立即返還給許某。幾天后，許某打電話給吳某詢問(wèn)時(shí)卻被告知：“刷卡套現(xiàn)的事被公安發(fā)現(xiàn)了，賬戶已經(jīng)被凍結(jié)，錢(qián)取不出來(lái)，現(xiàn)在正在想辦法。”許某聽(tīng)說(shuō)事情敗露，非常緊張，幾張信用卡里還有向親戚朋友借用的，不知該如何交代。
而此時(shí)，吳某卻正用賬戶凍結(jié)的幌子拖住許某，偷偷把賬戶上的錢(qián)轉(zhuǎn)走，用于公司經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)。許某被再三推拖，產(chǎn)生了懷疑，無(wú)奈之下報(bào)了警。吳某歸案后，歸還了120萬(wàn)，而其余的錢(qián)用于經(jīng)營(yíng)，暫時(shí)還不出。
法院經(jīng)審理認(rèn)為，吳某違反國(guó)家規(guī)定，使用POS機(jī)以虛構(gòu)交易的方式為信用卡持卡人套現(xiàn)，情節(jié)嚴(yán)重，已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，加上之前惡意透支信用卡數(shù)額較大，構(gòu)成信用卡詐騙罪，兩罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑六年，并處罰金十六萬(wàn)元，涉案贓款繼續(xù)予以追繳并發(fā)還被害人。
法官提醒POS機(jī)商戶，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人支付現(xiàn)金數(shù)額在100萬(wàn)以上，屬于情節(jié)嚴(yán)重，將以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。同時(shí)，持卡人應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎使用信用卡提取現(xiàn)金，并按時(shí)歸還，以免產(chǎn)生不良信用記錄。
