利用公司POS機(jī)幫他人套現(xiàn)謀利,并私吞套取的現(xiàn)金,近日,惠山法院審結(jié)了一起非法經(jīng)營(yíng)罪案件。
吳某經(jīng)營(yíng)一家鋼材貿(mào)易公司,為方便收取貨款,他申請(qǐng)加入銀聯(lián)特約商戶并安裝了一臺(tái)銀聯(lián)刷卡pos機(jī)。2012年6月,許某經(jīng)人介紹找到吳某,請(qǐng)吳某幫忙在其POS機(jī)上刷卡套取現(xiàn)金。吳某陷入了矛盾,利用POS機(jī)套現(xiàn)一旦被銀行查出,將面臨處罰;但此時(shí)吳某的公司經(jīng)營(yíng)狀況并不理想,POS機(jī)刷卡的手續(xù)費(fèi)也是筆不錯(cuò)的收入。吳某考慮后,接下了這筆生意。
談妥后,許某帶來(lái)四張信用卡,以購(gòu)買(mǎi)鋼材的名義分別在POS機(jī)上刷卡消費(fèi)25萬(wàn)至100萬(wàn)元不等,且向吳某支付4000元現(xiàn)金作為手續(xù)費(fèi),并約定刷掉的275萬(wàn)到公司賬戶后,吳某立即返還給許某。幾天后,許某打電話給吳某詢問(wèn)時(shí)卻被告知:“刷卡套現(xiàn)的事被公安發(fā)現(xiàn)了,賬戶已經(jīng)被凍結(jié),錢(qián)取不出來(lái),現(xiàn)在正在想辦法。”許某聽(tīng)說(shuō)事情敗露,非常緊張,幾張信用卡里還有向親戚朋友借用的,不知該如何交代。
而此時(shí),吳某卻正用賬戶凍結(jié)的幌子拖住許某,偷偷把賬戶上的錢(qián)轉(zhuǎn)走,用于公司經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)。許某被再三推拖,產(chǎn)生了懷疑,無(wú)奈之下報(bào)了警。吳某歸案后,歸還了120萬(wàn),而其余的錢(qián)用于經(jīng)營(yíng),暫時(shí)還不出。
法院經(jīng)審理認(rèn)為,吳某違反國(guó)家規(guī)定,使用POS機(jī)以虛構(gòu)交易的方式為信用卡持卡人套現(xiàn),情節(jié)嚴(yán)重,已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪,加上之前惡意透支信用卡數(shù)額較大,構(gòu)成信用卡詐騙罪,兩罪并罰,決定執(zhí)行有期徒刑六年,并處罰金十六萬(wàn)元,涉案贓款繼續(xù)予以追繳并發(fā)還被害人。
法官提醒POS機(jī)商戶,以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人支付現(xiàn)金數(shù)額在100萬(wàn)以上,屬于情節(jié)嚴(yán)重,將以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。同時(shí),持卡人應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎使用信用卡提取現(xiàn)金,并按時(shí)歸還,以免產(chǎn)生不良信用記錄。