生意沒起色便動起歪腦筋———用pos機套現(xiàn)。
3年間,他套現(xiàn)上千萬元。
今年44歲的本地人蔣某,2009年開辦經(jīng)營一家超市。但超市的生意一般,賺不到太多的錢,蔣某就動起了歪腦筋。2011年9月,蔣某向一金融機構(gòu)注冊申請了一臺POS機用于超市收銀業(yè)務(wù),經(jīng)營過程中,通過朋友介紹、顧客之間口口相傳的方式,在和顧客無實際貨物交易的情形下,采用POS機刷卡套現(xiàn)后,向顧客收取1%—1.5%的服務(wù)費。
不久前,蔣某又向同家金融機構(gòu)注冊申請了另一臺POS機。今年9月,超市停止?fàn)I業(yè),期間兩臺POS機涉嫌累計信用卡套現(xiàn)金額達(dá)千萬以上。
通過調(diào)查,蔣某因涉嫌非法經(jīng)營已被公安機關(guān)作出有關(guān)處理,案件仍在進(jìn)一步審查中。
國家法律明文規(guī)定,使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,數(shù)額在一百萬元以上的,或者造成金融機構(gòu)資金二十萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失十萬元以上的,將受到法律的懲處。