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日照一犯罪團伙鉆金融漏洞 用POS機瘋狂套現(xiàn)1100余萬

發(fā)布日期:2015-01-13  中國POS機網(wǎng)

記者11日獲悉,與傳統(tǒng)的利用POS機非法套現(xiàn)不同,2014年港城出現(xiàn)了非法開通POS機的預(yù)授權(quán)功能,以幫助信用卡持卡人進行套現(xiàn)交易、從中賺取高額好處費的非法經(jīng)營案,該案系新型犯罪、作案手法新穎且隱蔽,三名犯罪嫌疑人結(jié)伙作案,組織分工較為嚴密,給偵查工作帶來了很多困難。功夫不負有心人,2014年9月2日,日照市經(jīng)偵部門成功偵破首例利用pos機預(yù)授權(quán)功能進行刷卡套現(xiàn)案件。近日,記者了解到主要嫌疑人袁某紅已被批捕。

  消費預(yù)授權(quán)是指貸記卡持卡人在賓館、酒店或租賃公司消費時,由于消費與結(jié)算不在同一時間完成,特約單位預(yù)先通過POS機向發(fā)卡機構(gòu)索要預(yù)授權(quán)的行為。為了方便貸記卡用戶,銀聯(lián)規(guī)定:持卡人在特約單位消費時特約單位可以根據(jù)卡內(nèi)可使用的資金包括信用額度和卡內(nèi)資金余額向發(fā)卡機構(gòu)申請預(yù)授權(quán),在結(jié)算消費支出時,持卡人的刷卡消費金額可以在預(yù)授金額的范圍內(nèi)上浮15%。正是這一特殊的業(yè)務(wù),給了不法分子可乘之機。

  2014年上半年,日照銀行報案稱,其作為POS機的收單行,已經(jīng)損失掉了30余萬元。接到報案后,日照公安經(jīng)偵支隊立刻成立專案組,“這是一起新型的犯罪,之前在港城還沒有出現(xiàn)過,主要利用POS機的預(yù)授權(quán)功能非法套現(xiàn)。”經(jīng)偵支隊的辦案民警介紹。

  隨后,民警就此新型犯罪展開調(diào)查,并確定了三名嫌疑人,均為80后。針對該案三名犯罪嫌疑人均已失去聯(lián)系方式,一時無法確定其藏匿地點的情況,為避免打草驚蛇,偵查員根據(jù)三名犯罪嫌疑人在該團伙中的作用及分工情況,將本案中起主要作用的犯罪嫌疑人袁某紅、王某濤報請刑拘并上網(wǎng)追逃,對起次要作用的犯罪嫌疑人王某軍采取監(jiān)控措施密切關(guān)注。

  2014年9月2日,在市公安局技偵部門幫助配合下,確定袁某紅一直在石臼某小區(qū)出現(xiàn)且大部分時間在某一樓層活動,期間與王某軍電話聯(lián)系異常頻繁。根據(jù)嫌疑人上述活動規(guī)律特點,偵查員初步確定袁某紅可能在某小區(qū)租了臨時居住場所并最終鎖定了其藏身窩點,偵查員果斷出擊,將袁某紅成功抓獲并在其窩點內(nèi)搜出了利用預(yù)授權(quán)功能進行非法套現(xiàn)的部分POS機以及非法經(jīng)營所得的好處費記賬明細等相關(guān)犯罪證據(jù)。隨后,另外兩名嫌疑人也紛紛落網(wǎng)。

  經(jīng)查,2014年1月以來,犯罪嫌疑人袁某紅伙同王某濤、王某軍等人租用日照安泰水晶城小區(qū)34號樓某空置房間作為臨時辦公場所,利用社會技術(shù)人員非法開通了商戶名為“日照市東港區(qū)曉格五金建材中心”、“日照市東港區(qū)蘭濤管業(yè)經(jīng)銷處”、“日照經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)張強建材批發(fā)中心”(后改名為日照經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)新軍星級賓館)、“日照經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)高強五金銷售點”等4臺POS機的預(yù)授權(quán)功能;非法使用商戶名為“日照經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)森雅賓館”的POS機預(yù)授權(quán)功能。袁某紅等人非法使用上述5臺POS機的預(yù)授權(quán)功能,以可以為持卡人提高信用卡的信用額度為誘餌進行宣傳,吸引了李某某、陳某某、王某某等10余名信用卡持卡人,利用POS機預(yù)授權(quán)115%的超額套現(xiàn)漏洞進行非法套現(xiàn)并從中賺取高額好處費,非法經(jīng)營數(shù)額達1100余萬元,犯罪嫌疑人袁某紅等人從中賺取好處費達40余萬元。截至目前,造成上述持卡人在中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國工商銀行等多家金融機構(gòu)共計30余萬透支款逾期未還,并給上述POS機的收單行日照銀行造成直接損失達30余萬元。目前,主要犯罪嫌疑人袁某紅被日照市人民檢察院批準逮捕,同案犯王某濤、王某軍被依法取保候?qū)彛摪刚谶M一步審理中。

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