半年套現(xiàn)6200萬(wàn)，我省最大的非法套現(xiàn)案
孫偉 25歲，大學(xué)畢業(yè)后曾在某銀行供職1年多，主要做過(guò)信用卡中心銷售業(yè)務(wù)代表，而后又換了家銀行做零售部客戶經(jīng)理。
其間，他結(jié)識(shí)了利用POS機(jī)套現(xiàn)生意的溫亮和宋強(qiáng)。
“顧客每取萬(wàn)元，得給我交80元手續(xù)費(fèi)，第一次，我套了2萬(wàn)元……”
從事過(guò)信用卡業(yè)務(wù)的孫偉對(duì)套現(xiàn)的好處可以說(shuō)是了如指掌。
去年11月，孫偉離開(kāi)了銀行，與溫亮和宋強(qiáng)一起，正式做起了套現(xiàn)生意。
截至今年3月初，7臺(tái)POS機(jī)非法套現(xiàn)共計(jì)6235萬(wàn)元。這也是我省目前涉案數(shù)額超過(guò)千萬(wàn)的最大的一起pos機(jī)非法套現(xiàn)案。
推薦詞
交易數(shù)額怪大，但利用POS機(jī)套現(xiàn)是違法的，白忙活了
孫偉介紹，使用POS機(jī)進(jìn)行信用卡非法套現(xiàn)過(guò)程大致是，顧客在吳強(qiáng)等POS機(jī)持有人處刷卡確認(rèn)后，吳強(qiáng)當(dāng)場(chǎng)把刷卡套現(xiàn)的金額全部支付給刷卡人，賺取一定比例的手續(xù)費(fèi)。第二天，銀行自助結(jié)算系統(tǒng)會(huì)把刷卡金額在扣除相應(yīng)費(fèi)用后轉(zhuǎn)到該P(yáng)OS機(jī)登記的銀行賬戶上。當(dāng)孫偉發(fā)現(xiàn)賬戶上流進(jìn)資金后，即將資金返還到吳強(qiáng)等人的賬戶上，一個(gè)循環(huán)就此完成。
交通銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家連平說(shuō)：“這個(gè)損失從具體金額來(lái)說(shuō)還很難準(zhǔn)確地預(yù)計(jì)，但是對(duì)商業(yè)銀行的不利影響或者危害在幾個(gè)方面都可以去觀察，一個(gè)就是增加了信用卡套現(xiàn)資金的使用的成本，從而增加套現(xiàn)者償還銀行資金違約的風(fēng)險(xiǎn)，這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)最后是由銀行來(lái)承擔(dān)的。第二個(gè)就是信用卡套現(xiàn)它產(chǎn)生的這種虛擬的交易會(huì)影響持卡人的信用記錄，造成銀行對(duì)持卡人信用評(píng)估的失真，因?yàn)檫@一塊不是他真實(shí)的消費(fèi)，如果銀行根據(jù)這些虛擬的交易調(diào)高持卡人信用等級(jí)的話，就會(huì)造成一個(gè)惡性循環(huán)，一旦提現(xiàn)水平超過(guò)了自身的償付能力的話，最終銀行將會(huì)承擔(dān)無(wú)法償付的后果。”
“為防止他人惡意套現(xiàn)，銀聯(lián)公司已規(guī)定，各家商業(yè)銀行今后都不允許以個(gè)人名義申領(lǐng)POS機(jī)了。”昨天下午，建行鄭州世貿(mào)商城支行梁威洋行長(zhǎng)接受采訪時(shí)說(shuō)。
而在去年8月，央行就發(fā)布相關(guān)規(guī)定，即不能再以個(gè)人名義申領(lǐng)POS機(jī)，已經(jīng)在使用的一些個(gè)體工商戶以個(gè)人名義申領(lǐng)的POS機(jī)，將無(wú)法刷信用卡，只能刷普通的借記卡。線索提供 孫佳 周勇增
封堵套現(xiàn)：個(gè)人不允許申領(lǐng)POS機(jī)了
利益糾紛，套現(xiàn)團(tuán)伙“窩里斗”
今年2月9日，吳強(qiáng)報(bào)警稱被人詐騙了9萬(wàn)元。
原來(lái)，之前做直銷生意的吳強(qiáng)，常需找地兒用虛構(gòu)交易的方式進(jìn)行信用卡套現(xiàn)，其間結(jié)識(shí)了孫偉。
去年12月，吳強(qiáng)索性從孫偉這里租了一臺(tái)POS機(jī)進(jìn)行套現(xiàn)。每次，顧客在吳強(qiáng)這里刷信用卡，吳強(qiáng)當(dāng)場(chǎng)返還現(xiàn)金，第二天，孫偉將賬戶上收到的錢再打到吳強(qiáng)的賬戶上。
可是從今年2月2日開(kāi)始，孫偉就沒(méi)有再返還錢了。吳強(qiáng)見(jiàn)要不回錢，就報(bào)了警。
與此同時(shí)，警方又接到龔瑞的報(bào)警，稱去年年底從孫偉那里租來(lái)一臺(tái)POS機(jī)從事套現(xiàn)，但是今年2月2日后，孫偉的老板溫亮把賬戶封了，自己的23萬(wàn)元卻被溫亮轉(zhuǎn)走了。
原來(lái)，今年1月底，銀行通知溫亮名下的賬戶交易異常。溫亮去銀行一查發(fā)現(xiàn)交易了4000多萬(wàn)元。2月2日，溫亮封了賬戶，并修改了孫偉手中制單和復(fù)核兩個(gè)網(wǎng)盾的權(quán)限。當(dāng)天，孫偉發(fā)現(xiàn)自己登錄賬戶網(wǎng)銀時(shí)“只能看，不能動(dòng)”，此時(shí)賬戶還有53萬(wàn)元。而第二天，孫偉再次登錄時(shí)發(fā)現(xiàn)賬戶上僅剩下了幾百元。
孫偉此時(shí)聯(lián)系溫亮，溫讓孫偉出個(gè)證明，以撇清溫與套現(xiàn)一事無(wú)關(guān)，溫才會(huì)考慮還錢。
而后，孫偉帶著龔瑞等人找到溫亮。溫再次表明，他們需要簽字證明是溫將POS機(jī)“借用”給他們的。孫等見(jiàn)溫不提還錢一事，就沒(méi)有簽字。
這期間，溫亮從這53萬(wàn)元中取了18萬(wàn)元買了輛越野車。
2月9日，龔瑞等人報(bào)警。
涉案的孫偉、溫亮、宋強(qiáng)及女友關(guān)紅很快被警方控制。
昨天，管城區(qū)法院審理了此案。
