以經(jīng)營(yíng)POS機(jī)公司為名，以第三方支付平臺(tái)“樂(lè)富”pos機(jī)綁定銀行卡賬號(hào)為作案手段為電信詐騙犯罪分子非法套現(xiàn)、轉(zhuǎn)移贓款，近日，市公安局成功打掉一個(gè)以第三方支付公司為手段，涉嫌給詐騙犯罪套現(xiàn)、轉(zhuǎn)移贓款提供便利的電信詐騙的犯罪團(tuán)伙，16團(tuán)伙成員悉數(shù)落網(wǎng)。
被騙：機(jī)票改簽牽出詐騙團(tuán)伙
今年4月份，廣東省警方接到市民單某的報(bào)案，稱自己被騙了9萬(wàn)多元。單某說(shuō)，他的手機(jī)突然接到機(jī)票改簽的短信，短信里的姓名和航班號(hào)跟自己買(mǎi)的航班信息一致，所以信以為真。并撥打短信里的咨詢電話，按照對(duì)方的提示在ATM機(jī)上操作，結(jié)果卡上的9萬(wàn)多元被轉(zhuǎn)走了。
接到報(bào)案后，廣東省警方立即立案，并錄入公安網(wǎng)信息平臺(tái)系統(tǒng)，供全國(guó)各級(jí)公安機(jī)關(guān)及時(shí)查閱、調(diào)取。
在警方偵查追蹤后，發(fā)現(xiàn)犯罪分子的取款地在儋州。
浮現(xiàn)：POS機(jī)非法刷卡套現(xiàn)
正值我市打擊電信詐騙違法犯罪活動(dòng)高潮期，市公安機(jī)關(guān)根據(jù)公安部信息平臺(tái)提供的線索，立即開(kāi)展偵查此案，堅(jiān)決打掉電信詐騙分子的囂張氣焰。
6月初，市公安局打擊電信詐騙犯罪專案組在工作中獲悉一個(gè)以儋州籍男子李某江為首的詐騙犯罪團(tuán)伙線索，該團(tuán)伙以第三方支付平臺(tái)“樂(lè)富”POS機(jī)綁定銀行卡賬號(hào)為作案手段為詐騙犯罪套現(xiàn)、轉(zhuǎn)移贓款。
在偵查李某江為首的詐騙犯罪團(tuán)伙中，公安機(jī)關(guān)還牽出另一個(gè)詐騙團(tuán)伙——以張某瑞、符某海、劉某然等人組成的復(fù)制他人銀行卡實(shí)施詐騙的團(tuán)伙。
抓捕：縝密循線追查 嫌疑人全部落網(wǎng)
由于案情重大、涉案人員眾多，為了將犯罪團(tuán)伙一網(wǎng)打盡，6月14日，省公安廳召集省廳網(wǎng)警、市公安局各種警力及相關(guān)部門(mén)組成專案組，對(duì)案件循線追蹤，擴(kuò)線排查。經(jīng)過(guò)一個(gè)多月的嚴(yán)密偵查，一個(gè)以犯罪嫌疑人李某江為首詐騙犯罪取款套現(xiàn)團(tuán)伙和以張某瑞、符某海、劉某然等人組成的復(fù)制他人銀行卡實(shí)施詐騙的團(tuán)伙脈絡(luò)逐漸清晰，犯罪團(tuán)伙結(jié)構(gòu)、人數(shù)、落腳點(diǎn)等基本信息逐步明確。
7月19日，警方認(rèn)為抓捕時(shí)機(jī)成熟，案件已具備全線收網(wǎng)條件。在 （職務(wù)）周有武的一聲收網(wǎng)令下，專案組嚴(yán)密組織，由特警支隊(duì)統(tǒng)籌指揮，分別由?？诤唾僦輧蓚€(gè)抓捕組統(tǒng)一行動(dòng)。
“嘭，不許動(dòng)！”隨著一腳破門(mén)而入，7月20日凌晨?jī)牲c(diǎn)，抓捕組同時(shí)對(duì)?？谝粋€(gè)窩點(diǎn)，那大三個(gè)窩點(diǎn)展開(kāi)抓捕，成功將4個(gè)作案窩點(diǎn)端掉，查封一個(gè)POS機(jī)銷售公司，分別打掉李某江為首和張某瑞、符某海、劉某然組成的詐騙團(tuán)伙，共抓獲犯罪嫌疑人16人。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，在此次抓捕行動(dòng)中，警方共繳獲作案用銀行卡377張，POS機(jī)47部，手機(jī)40部，作案用的虛假身份證175張，作案用偽造戶口本22本，作案用偽造駕駛證16本，手提電腦4部，臺(tái)式電腦5部，并繳獲現(xiàn)金3.6萬(wàn)元。
目前，16名嫌犯已被刑拘，案件正在進(jìn)一步審理中。
真相：利用支付平臺(tái)實(shí)施犯罪
參與辦理此案的市公安局刑警支隊(duì)二大隊(duì)民警李養(yǎng)善告訴記者，在全市高壓打擊電信詐騙違法犯罪下，犯罪嫌疑人仍頂風(fēng)作案，在審訊時(shí)都覺(jué)得因?yàn)閬?lái)錢(qián)快，加上存在僥幸心理，便參與了電信詐騙活動(dòng)。
在看守所，記者見(jiàn)到李某江。他說(shuō)，因?yàn)樽约洪_(kāi)廠開(kāi)店接連倒閉欠債，目前又沒(méi)有其他收入，生活陷入困境。當(dāng)他聽(tīng)到幫別人刷卡可以輕松來(lái)錢(qián)還債時(shí)，李某江就動(dòng)了心，然后從2015年開(kāi)始幫人刷機(jī)套現(xiàn)。
據(jù)其交代，李某江等人共為犯罪分子刷卡套現(xiàn)400多萬(wàn)元。對(duì)于涉案金額數(shù)量，金融部門(mén)正在一筆筆清查交易明細(xì)。
“真的很后悔，要是可以重新，我絕對(duì)不做這個(gè)了，太對(duì)不起自己，更對(duì)不起家人了。”深陷牢籠的李某江悔不當(dāng)初。
李某江犯罪團(tuán)伙如何通過(guò)POS機(jī)非法套現(xiàn)轉(zhuǎn)移贓款？李養(yǎng)善介紹，犯罪嫌疑人李某江在儋州開(kāi)設(shè)了海南某信息科技有限公司，以經(jīng)營(yíng)POS機(jī)為幌子，實(shí)則涉嫌為網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙非法套現(xiàn)。電信詐騙團(tuán)伙詐騙他人財(cái)物得手后，就打電話給李某江，告訴他哪張銀行卡有錢(qián)進(jìn)賬，讓他趕緊拿著那張有錢(qián)的銀行卡迅速轉(zhuǎn)到POS機(jī)綁定的另一張銀行上，然后從綁定在POS機(jī)的銀行卡轉(zhuǎn)移到其他銀行卡，再打電話通知負(fù)責(zé)取款的人到ATM機(jī)取款。
“POS機(jī)非法套現(xiàn)能快速轉(zhuǎn)移詐騙所得贓款，避免被害人報(bào)警后贓款被凍結(jié)。這是POS機(jī)的監(jiān)管漏洞，也是公安機(jī)關(guān)偵破案件、追贓面臨的極大困境。”李養(yǎng)善呼吁，第三方支付平臺(tái)監(jiān)管漏洞較大，賬戶開(kāi)設(shè)簡(jiǎn)單、實(shí)名制難以落實(shí)，轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)便捷，查詢、及時(shí)凍結(jié)資金難度大，容易被犯罪團(tuán)伙利用，風(fēng)險(xiǎn)值得警惕。希望金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要及時(shí)采取有效措施，對(duì)于第三方支付平臺(tái)監(jiān)管的規(guī)定落到實(shí)處，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，督促企業(yè)采取有效措施促進(jìn)交易安全；要細(xì)化監(jiān)管內(nèi)容，對(duì)于企業(yè)應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)、應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任予以細(xì)化，對(duì)于違反相關(guān)義務(wù)的企業(yè)予以嚴(yán)懲，確保金融交易安全，規(guī)范金融秩序。
圖為繳獲的作案工具。
圖為抓獲的犯罪嫌疑人；
圖為繳獲的銀行卡、假身份證、假駕駛證及手機(jī)等一批作案工具。
