用POS刷卡成為消費(fèi)者結(jié)賬的一種常見方式。然而，一些不法分子也盯上了它。記者昨天從新區(qū)公安分局了解到，經(jīng)過(guò)1個(gè)多月的偵查，該局摧毀了一個(gè)利用安裝pos機(jī)進(jìn)行詐騙的犯罪團(tuán)伙，5名犯罪嫌疑人日前已悉數(shù)落網(wǎng)。
數(shù)日POS機(jī)被套現(xiàn)52萬(wàn)余元
9月27日，大港派出所接到轄區(qū)內(nèi)一家煙酒店老板楊女士的報(bào)警，稱其根據(jù)此前收到的安裝POS機(jī)的廣告，安裝了兩臺(tái)POS機(jī)，開始一直能夠正常刷卡使用，但從9月23日起，有一名自稱丁某的男子到店內(nèi)利用POS機(jī)刷卡套現(xiàn)后，至9月26日晚，先后4天用信用卡套現(xiàn)約52萬(wàn)余元一直沒(méi)到賬，楊女士懷疑被詐騙了。
接警后，新區(qū)刑警大隊(duì)會(huì)同派出所迅速展開調(diào)查。然而案發(fā)之后電話打不通，人也找不到，就連安裝POS機(jī)的公司也人間蒸發(fā)。警方經(jīng)過(guò)仔細(xì)研判，確定這是一起利用安裝POS機(jī)進(jìn)行詐騙的案件。辦案民警首先從這兩臺(tái)POS機(jī)入手，發(fā)現(xiàn)這兩臺(tái)POS機(jī)所綁定的銀行卡卡主并不是店主楊女士的，而是浙江省長(zhǎng)興縣男子朱某。
警方發(fā)現(xiàn)，POS機(jī)所綁定的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件系偽造，同時(shí)根據(jù)楊女士當(dāng)初辦理POS機(jī)的小廣告進(jìn)行調(diào)查，這家名叫鎮(zhèn)江易達(dá)電子科技有限公司也查無(wú)此公司。而根據(jù)楊女士的報(bào)警，只知道當(dāng)初來(lái)店里安裝POS機(jī)的兩名男子是本地口音。那名自稱丁某、到店內(nèi)利用POS機(jī)刷卡套現(xiàn)的男子曾經(jīng)拿過(guò)很多信用卡來(lái)刷，至于他本人的身份也不詳。
利用“智障”做替罪羊
辦案民警對(duì)涉及案件的所有銀行賬戶進(jìn)行調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，9月26日該卡到賬43.7萬(wàn)余元后，下午2點(diǎn)朱某和一男子去銀行取錢，銀行職員稱一次最多只可取15萬(wàn)現(xiàn)金，兩人在柜臺(tái)上取了15萬(wàn)，又有第三名男子從ATM機(jī)上取了2萬(wàn)現(xiàn)金。后來(lái)銀行內(nèi)兩名男子又返回銀行，通過(guò)轉(zhuǎn)賬方式，將朱某銀行上的其余錢轉(zhuǎn)入了其在其他銀行開戶的卡上，還有一部分轉(zhuǎn)入丹徒上黨刁某的幾張銀行卡內(nèi)。
朱某、刁某有重大作案嫌疑，警方隨即派員赴浙江長(zhǎng)興偵查，卻發(fā)現(xiàn)朱某是一名智障人員，且長(zhǎng)期離家去向不明。其家人稱他是跟外號(hào)“三毛”的人一起出去的，經(jīng)查，“三毛”就是刁某。刁某，男，1974年生，丹徒區(qū)上黨鎮(zhèn)人，在長(zhǎng)興縣經(jīng)營(yíng)浴室，同時(shí)從事小額抵押貸款業(yè)務(wù)。民警通過(guò)偵查研判，發(fā)現(xiàn)刁某于案發(fā)前后與丹徒上黨鎮(zhèn)的任某、莊某等人聯(lián)系密切，并在案發(fā)當(dāng)晚與那名自稱丁某的男子有過(guò)聯(lián)系，警方很快查清了丁某實(shí)為丹徒上黨人。
原來(lái)，丁某跟任某談起其前女友曾伙同他人一起合伙用辦理POS機(jī)進(jìn)行詐騙，兩人密謀后，任某找來(lái)其同學(xué)刁某，三人一拍即合，決定如法炮制。為了逃脫法律責(zé)任，三人找來(lái)得過(guò)腦膜炎、有殘疾證、連話都說(shuō)不清的智障人士朱某當(dāng)替罪羊，用他的身份信息和銀行卡綁定POS機(jī)。
職業(yè)“養(yǎng)卡人”作案
考慮到“開張”后安裝的POS機(jī)并沒(méi)有想象中多，且客戶每天刷卡金額少，該團(tuán)伙就改用刷卡套現(xiàn)的方式，進(jìn)行反復(fù)操作就形成大金額的交易，能騙到更多的錢。“因?yàn)闊熅频晔强梢蕴赚F(xiàn)的，該團(tuán)伙就利用周末的時(shí)間進(jìn)行套現(xiàn)詐騙。”據(jù)辦案民警介紹，從9月23日至9月26日，任某借給丁某5萬(wàn)元，讓其去楊女士的煙酒店操作刷卡套現(xiàn)，丁某到煙酒店進(jìn)行反復(fù)刷卡套現(xiàn)，并全部轉(zhuǎn)移后取現(xiàn)，任某、丁某、刁某各自分得了一筆贓款，剩余幾萬(wàn)元作為任某用于刷卡的手續(xù)費(fèi)。
據(jù)負(fù)責(zé)此案的新區(qū)公安分局負(fù)責(zé)人介紹，目前案件辦理仍在緊張進(jìn)行中，但案中暴露出的漏洞同樣值得深思。比如，銀行卡的辦理和使用存在漏洞。本案中，民警對(duì)犯罪嫌疑人丁某的住處進(jìn)行搜查時(shí)，發(fā)現(xiàn)其持有和使用的銀行卡多達(dá)300余張，他是一名職業(yè)“養(yǎng)卡人”，丁某的行為還涉嫌妨礙信用卡管理。
