近日，工行荊門分行收到了來自市公安局的一封感謝信，信中寫道：“在案件偵辦過程中，貴行反洗錢中心工作人員積極協作，優(yōu)質快速地完成了查詢分析工作，為案件提供了重要證據，表現出精良的業(yè)務素質及高度負責的態(tài)度，為此，我們對貴行表示衷心的感謝。”據了解，工行荊門分行反洗錢中心通過提供的準確線索，協助市公安局成功破獲一起利用POS機刷卡套現、涉案金額高達3.5億元的特大非法經營罪案。
在2014年12月至2015年8月期間，荊門某貿易有限責任公司商戶POS機發(fā)生交易504筆，交易金額5900余萬元，資金由pos機劃入后立即轉到法人周某某及其同伙個人賬戶上再利用網銀跨行轉移。發(fā)現這一可疑行為后，工行荊門分行反洗錢中心通過荊門市人民銀行的金融機構警銀聯絡機制向市公安局提供了涉嫌洗錢犯罪案件線索。
市公安局經偵大隊受理線索后立案，并迅速展開偵查。辦案民警發(fā)現荊門市某貿易有限責任公司實際控制人周某某存在利用商戶POS機套現行為，套現數額高達上億元。2016年5月19日，根據偵查情況市公安局經偵民警開始收網，對非法經營場所進行搜查，抓獲周某、徐某某等全部涉案嫌疑人，現場查獲POS機具10余部、電腦主機2臺、銀行卡150余張、網銀U盾6個。經突審得知，周某某先后雇傭周某、徐某某進行套現、養(yǎng)卡業(yè)務操作，利用50余部銷售點終端機具（POS機）以虛構交易的方式為信用卡持卡人刷卡套現、養(yǎng)卡，從中收取刷卡金額0.5％－0.8％的手續(xù)費牟利135萬元，非法經營數額達3.5億元元。
該起利用POS機刷卡套現的特大非法經營罪案件成功破獲，是警銀聯手打擊POS機刷卡套現違法行為的典型案例。工行荊門分行相關負責人表示，協助警方破案也是工行的責任和義務。
