信用卡取現(xiàn)手續(xù)費(fèi)高，有人就做起了信用卡套現(xiàn)的生意。近日，榆陽公安成功破獲一起虛構(gòu)交易幫他人非法套現(xiàn)案件，其虛構(gòu)交易金額近2000萬元。
2016年11月4日，公安榆陽分局經(jīng)偵大隊(duì)民警在工作中發(fā)現(xiàn)，榆陽區(qū)駝峰南路“某二手車”店內(nèi)有大量POS機(jī)及他人信用卡，經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)清點(diǎn)共查扣pos機(jī)22臺(tái)，他人信用卡182張，POS機(jī)簽購單36卷、記賬本2冊(cè)。抓獲白某峰（男，28歲，陜西佳縣人）、白某飛（男，27歲，內(nèi)蒙古烏海市人）兩名犯罪嫌疑人。
經(jīng)查，2015年10月以來，白某峰在榆陽區(qū)駝峰南路租賃門市，與白某飛協(xié)商為他人提供信用卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)從中牟利，后二人大量辦理POS機(jī)，向持卡人收取刷卡金額0.8%至1%的手續(xù)費(fèi)后，使用POS機(jī)虛構(gòu)交易，為信用卡持卡人刷卡后直接支付現(xiàn)金，從中賺取刷卡金手續(xù)費(fèi)差額。截至案發(fā)，二人虛構(gòu)交易金額共計(jì)1997.7萬元，違法所得套現(xiàn)手續(xù)費(fèi)近20萬元。
目前，嫌疑人白某峰，白某飛因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)被警方刑拘，案件正在進(jìn)一步偵辦中。
點(diǎn)評(píng)：相關(guān)法律規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑罰第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪處罰。持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。公安榆陽分局 王波
警視
法庭是個(gè)小社會(huì)，蘊(yùn)藏世間百態(tài)，人情冷暖。在這里，有太多的一失足成千古恨。由樸素道理延伸出來的法律要義，在每一宗庭審中反復(fù)被體現(xiàn)，被闡述。
