據(jù)多家商戶反映，他們在安裝POS機后曾進行刷卡測試，確認(rèn)資金可以在一天后到賬，而且剛開始的一段時間均可正常使用，但之后卻突然無法收到資金。通過查詢該批POS機的后臺交易流水，發(fā)現(xiàn)與該批POS機綁定的銀行卡并非商戶申購POS機時提供的銀行卡號。
民警查詢受害人的相關(guān)銀行交易記錄時發(fā)現(xiàn)，之前刷卡資金可以到賬，并非因為商戶的銀行卡與POS機綁定，而是犯罪嫌疑人在收到刷卡資金后，為了迷惑商戶進行了人工轉(zhuǎn)賬，使得商戶誤以為POS機與自己的銀行卡綁定。
以下為大家列舉改裝POS實際案例：
案例一：天河警方打掉這個跨境復(fù)制銀行卡專業(yè)詐騙犯罪團伙，依法刑事拘留4名犯罪嫌疑人(其中2人為臺灣人)。
招聘應(yīng)屆女大學(xué)生，利用她的身份開店申請獲得POS機。其后通過改裝后的POS機竊取了300多套銀行卡信息和密碼。半年后，犯罪嫌疑人關(guān)掉店鋪，在廣東東莞、深圳、湖南永州，甚至到臺灣等地或刷卡消費、或在A T M機上大肆取現(xiàn)，盜竊金額高達(dá)人民幣800余萬元。
近期這種商戶被騙的情況越來越多，建議廣大代理商務(wù)必提醒或轉(zhuǎn)發(fā)給對方看看，網(wǎng)購POS絕對不靠譜，除了被騙還是被騙……
辦案民警分析發(fā)現(xiàn)，不法分子就是利用一些商戶貪圖手續(xù)費便宜，或是希望申請POS機手續(xù)便捷、審核寬松的心理，來實施犯罪的。民警提醒商戶，在安裝POS機時一定要選擇銀行或正規(guī)的第三方支付機構(gòu)授權(quán)單位購買，不要貪圖便宜，以免給不法分子以可趁之機。
