法院審理查明,2010年1月,被告人吳孝斌以4萬元的價格收購福州金莊貿(mào)易有限公司,取得該公司的兩臺民生銀行POS機。6月,吳孝斌向在其經(jīng)營的米店打工的薛某借用身份證,將薛某的身份證交給被告人張鋒辦理一家家用電器店的工商登記手續(xù)及POS機。
2011年1月4日,被告人馮世江受被告人張鋒指使,在明知該POS機用于為他人刷卡套現(xiàn)的情況下,仍到銀行辦理家用電器店POS機一臺。被告人張鋒將這臺POS機交給吳孝斌使用,并收取1.3萬元酬勞。2011年1月底,被告人吳孝斌先后以3.5萬元至4.5萬元不等的價格購買山東日照鵬輝房產(chǎn)經(jīng)紀有限公司、云南昆明新螺螄灣、云南昆明益民鞋業(yè)、云南昆明英國保羅服飾、云南昆明宋萍家服飾螺螄灣分店的POS機5臺。
吳孝斌取得這些POS機后,以虛構(gòu)交易的方式,使用POS機向持卡人直接支付現(xiàn)金,向他人收取套現(xiàn)金額0.5%、0.8%不等的手續(xù)費,截至案發(fā)之日,刷卡套現(xiàn)的金額共計5452余萬元。
2010年11月至2011年3月間,被告人吳孝斌還以每月1500元的工資雇傭被告人楊杰為其刷卡套取現(xiàn)金。
福清市法院經(jīng)審理認為,被告人吳孝斌、楊杰、張鋒、馮世江違反國家法律法規(guī),結(jié)伙使用銷售點終端機具(POS機)的方法,以虛構(gòu)交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,其中吳孝斌向持卡人支付現(xiàn)金5000多萬元,被告人楊杰向持卡人支付現(xiàn)金3000多萬元,被告人張鋒、馮世江向持卡人支付現(xiàn)金500多萬元,擾亂市場秩序,情節(jié)特別嚴重,其行為均構(gòu)成非法經(jīng)營罪,遂依法作出上述判決。
案件承辦人法官提醒說,信用卡套現(xiàn)規(guī)避了銀行設(shè)定的取現(xiàn)費用,干擾了銀行的正常業(yè)務(wù),大量不良的貸款造成金融秩序中的不穩(wěn)定因素,存在巨大的風(fēng)險隱患,危害極大。