南山法院一審認(rèn)為,被告人李某太未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn),使用銷售點終端P0S機(jī),以虛構(gòu)交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,擾亂市場秩序,情節(jié)特別嚴(yán)重,其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪。鑒于被告人歸案后認(rèn)罪態(tài)度較好,故可酌情予以從輕處罰。該院一審判被告人李某太犯非法經(jīng)營罪,判處有期徒刑5年,并處罰金4萬元;繳獲的贓款、作案工具POS機(jī)由扣押機(jī)關(guān)依法沒收。
李某太對一審判決不服,提起上訴。深圳中院對此案作出終審裁定:駁回上訴,維持原判。
POS機(jī)申請流程簡單化
給不法分子提供可乘之機(jī)
晶報訊(記者吳欣)目前,利用POS機(jī)非法套現(xiàn)的案件劇增,申請pos機(jī)流程是否困難呢?記者了解到,其實申請POS機(jī)的流程并不復(fù)雜,只需要有個人身份證、營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼等相關(guān)材料,銀行審核把關(guān)之后就可以辦理。申請POS機(jī)并不需要花費太多錢,主要是后期費用,每年要向銀行交賬戶管理費300元。
申請POS機(jī)流程的簡單化,給不法分子提供了發(fā)財捷徑。記者從網(wǎng)上搜索發(fā)現(xiàn),代辦POS機(jī)的業(yè)務(wù)非常多,記者電話咨詢了幾家,都表示只要交納一定的代辦費用,申請的相關(guān)手續(xù)完全可以由他們包干。
POS機(jī)套現(xiàn)這一行還出現(xiàn)了一個專門的職業(yè),叫做POS機(jī)解碼人,專門解決POS機(jī)異地套現(xiàn)的問題。因為POS機(jī)必須與固定電話連接在一起,通過電話線傳輸信號,這些固定電話的號碼就是銀行監(jiān)控POS機(jī)是否異地使用的一個重要手段。然而,這些專業(yè)解碼人通過安裝解碼器,可以使在全國任何地方使用的POS機(jī)都向銀行發(fā)回同一個號碼,就是最初申請機(jī)器時的報裝號碼。利用POS機(jī)犯罪,已經(jīng)成為一個行業(yè)。
POS機(jī)套現(xiàn)的情況主要有兩種,一種是急需用錢的。一般用信用卡去銀行取現(xiàn),頂多能取到信用額度的一半,而且還不一定能一次性支取,可如果刷卡的話,最大刷卡額度就是持卡人的信用額度,去刷卡套現(xiàn)能更快捷地拿到更多的現(xiàn)金;還有一種是為了“養(yǎng)卡”。所謂“養(yǎng)卡”,就是有一些信用卡持卡人因為自己沒有能力還款,所以找到刷卡套現(xiàn)公司幫忙墊付還款,繼而恢復(fù)信用卡的信用額度,這些持卡人會把信用卡放在刷卡公司,讓對方使用。
司法機(jī)關(guān)提醒:頻繁去套現(xiàn)公司刷卡的話,對于持卡人來說風(fēng)險也格外大,因為這很容易讓持卡人陷入惡性循環(huán)的怪圈,持卡人背負(fù)的債越來越多,在銀行規(guī)定期限內(nèi)還不上的話,可能會涉嫌信用卡詐騙。
作者:吳欣來源晶報)
李某太對一審判決不服,提起上訴。深圳中院對此案作出終審裁定:駁回上訴,維持原判。
POS機(jī)申請流程簡單化
給不法分子提供可乘之機(jī)
晶報訊(記者吳欣)目前,利用POS機(jī)非法套現(xiàn)的案件劇增,申請pos機(jī)流程是否困難呢?記者了解到,其實申請POS機(jī)的流程并不復(fù)雜,只需要有個人身份證、營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼等相關(guān)材料,銀行審核把關(guān)之后就可以辦理。申請POS機(jī)并不需要花費太多錢,主要是后期費用,每年要向銀行交賬戶管理費300元。
申請POS機(jī)流程的簡單化,給不法分子提供了發(fā)財捷徑。記者從網(wǎng)上搜索發(fā)現(xiàn),代辦POS機(jī)的業(yè)務(wù)非常多,記者電話咨詢了幾家,都表示只要交納一定的代辦費用,申請的相關(guān)手續(xù)完全可以由他們包干。
POS機(jī)套現(xiàn)這一行還出現(xiàn)了一個專門的職業(yè),叫做POS機(jī)解碼人,專門解決POS機(jī)異地套現(xiàn)的問題。因為POS機(jī)必須與固定電話連接在一起,通過電話線傳輸信號,這些固定電話的號碼就是銀行監(jiān)控POS機(jī)是否異地使用的一個重要手段。然而,這些專業(yè)解碼人通過安裝解碼器,可以使在全國任何地方使用的POS機(jī)都向銀行發(fā)回同一個號碼,就是最初申請機(jī)器時的報裝號碼。利用POS機(jī)犯罪,已經(jīng)成為一個行業(yè)。
POS機(jī)套現(xiàn)的情況主要有兩種,一種是急需用錢的。一般用信用卡去銀行取現(xiàn),頂多能取到信用額度的一半,而且還不一定能一次性支取,可如果刷卡的話,最大刷卡額度就是持卡人的信用額度,去刷卡套現(xiàn)能更快捷地拿到更多的現(xiàn)金;還有一種是為了“養(yǎng)卡”。所謂“養(yǎng)卡”,就是有一些信用卡持卡人因為自己沒有能力還款,所以找到刷卡套現(xiàn)公司幫忙墊付還款,繼而恢復(fù)信用卡的信用額度,這些持卡人會把信用卡放在刷卡公司,讓對方使用。
司法機(jī)關(guān)提醒:頻繁去套現(xiàn)公司刷卡的話,對于持卡人來說風(fēng)險也格外大,因為這很容易讓持卡人陷入惡性循環(huán)的怪圈,持卡人背負(fù)的債越來越多,在銀行規(guī)定期限內(nèi)還不上的話,可能會涉嫌信用卡詐騙。
作者:吳欣來源晶報)