因為涉嫌利用銀行卡套現(xiàn)，兩個非法信用卡中介近期受到查處，這是日前舉辦的“12.4金融法制廣場宣傳活動”中傳出的消息。

銀行在商戶里布放的pos機是方便市民刷卡消費的，但有些非法信用卡中介打起POS機套現(xiàn)的主意。據(jù)人行人士介紹，如果通過銀行正規(guī)渠道進行信用卡提現(xiàn)，一般只有授信額度的50%，比如一張授信額度為1萬元的普通信用卡，最多可以刷卡消費1萬元，但提取現(xiàn)金額只有5000元，且手續(xù)費、利息很高。而到非法信用卡中介那里去套現(xiàn)，金額能提高到1萬元，更有人想借此賴掉銀行的透支款。這種行為無疑擾亂了金融秩序。

不久前，人行營管部接到匿名舉報電話，稱在天空之都大廈有商戶在利用POS機從事非法套現(xiàn)活動。經(jīng)查，兩商戶代碼分別是430101070002-南京昊典煙酒銷售中心、0310260051-南京市秦淮區(qū)炫濤建材銷售部，均是某行城南支行簽約的特約商戶。通過調(diào)取兩商戶刷卡交易清單，發(fā)現(xiàn)9月10日有整筆大額刷卡套現(xiàn)特征。銀行據(jù)此將兩單位POS機采取停機處理，同時派出調(diào)查組到兩商戶注冊地進行核查，在核查無誤的基礎(chǔ)上，向他們下達了解約通知，并收回POS機具，查處了兩商戶利用銀行卡涉嫌套現(xiàn)活動。

目前南京各銀行加大了對信用卡使用和POS機具交易的監(jiān)控力度，對于異常交易行為將進行調(diào)查，確認(rèn)存在套現(xiàn)等欺詐行為的商戶，將終止交易，必要時還將移交執(zhí)法部門。而如果持卡人不還銀行欠款，也會惹官司上身。據(jù)了解，無論是申辦信用卡的市民，還是申請安裝POS機具的商戶，銀行對其資信狀況的審核現(xiàn)在也越來越嚴(yán)格。

人行南京分行營管部的人士昨天表示，我市銀行卡的發(fā)行量已經(jīng)超過2000萬張，全市居民持卡消費額占社會消費品零售總額30%以上。如何預(yù)防銀行卡欺詐成為市民關(guān)心的熱點。

(編輯 暴雪)