一名沒(méi)有開(kāi)設(shè)任何公司的外來(lái)人員汽車(chē)配件110網(wǎng),竟然擁有5臺(tái)POS機(jī),為他人非法套現(xiàn)1.7億元汽車(chē)配件,短短半年獲利50余萬(wàn)元。日前虹口法院審結(jié)一起非法套現(xiàn)案,被告姜榮被依法判處有期徒刑11年。
2011年1月,1985年出生的江蘇來(lái)滬青年姜榮獲得了5臺(tái)不同銀行的POS機(jī),隨后以虛構(gòu)交易的方式,專(zhuān)門(mén)為持卡人套取銀行貸款卡內(nèi)資金,每筆收取千分之三的手續(xù)費(fèi)。經(jīng)審核,從去年3月至8月,短短半年時(shí)間姜榮就為他人非法套現(xiàn)總計(jì)1.7億元,獲利50余萬(wàn)元。去年8月,姜榮在四平路上的暫住地被民警抓獲。
今年1月,姜榮被起訴至虹口法院。法庭上姜榮坦言,替“客戶(hù)”刷卡時(shí)從沒(méi)有過(guò)正常的交易。當(dāng)被法官問(wèn)及是否知道貸款卡使用有限制時(shí),他表示“不是很清楚”。虹口法院經(jīng)審理認(rèn)為,姜榮的行為已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪,一審判決有期徒刑11年,并處罰金人民幣150萬(wàn)元。
按道理,申領(lǐng)POS機(jī)須由申領(lǐng)戶(hù)用于正常商業(yè)交易,但姜榮并未成立任何公司,也未經(jīng)營(yíng)任何業(yè)務(wù),這5臺(tái)不同銀行的POS機(jī),是他從網(wǎng)上買(mǎi)來(lái)的。記者隨后在網(wǎng)上搜索發(fā)現(xiàn),果然有人在網(wǎng)上出售pos機(jī)。記者聯(lián)絡(luò)一名出售POS機(jī)的賣(mài)家,對(duì)方表示自己原本經(jīng)營(yíng)一家商鋪,現(xiàn)在不想經(jīng)營(yíng)了,因此把POS機(jī)拿來(lái)出租或銷(xiāo)售:“你拿去做什么用,我不管。 ”
虹口法院的法官告訴記者,近期審理的數(shù)起銀行卡非法套現(xiàn)案件中,犯罪分子用來(lái)作案的POS機(jī)均系購(gòu)買(mǎi)或租借而來(lái)。近期利用POS機(jī)套現(xiàn)的案件中還出現(xiàn)了新趨勢(shì),不法分子為逃避相關(guān)部門(mén)的監(jiān)督,采用POS機(jī)與網(wǎng)絡(luò)電話(huà)對(duì)接或手機(jī)卡插入移動(dòng)POS機(jī)漫游等方式,使電話(huà)號(hào)碼或刷卡地點(diǎn)“遁形”。
針對(duì)這些情況,虹口法院發(fā)布《金融審判、執(zhí)行白皮書(shū)》,建議銀行規(guī)范POS機(jī)申領(lǐng)途徑,對(duì)申領(lǐng)商戶(hù)資格加強(qiáng)審核,嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)。并對(duì)違規(guī)出售、租借行為制定處罰措施。同時(shí)與工商、稅務(wù)部門(mén)聯(lián)動(dòng),嚴(yán)控資金流向。
2011年1月,1985年出生的江蘇來(lái)滬青年姜榮獲得了5臺(tái)不同銀行的POS機(jī),隨后以虛構(gòu)交易的方式,專(zhuān)門(mén)為持卡人套取銀行貸款卡內(nèi)資金,每筆收取千分之三的手續(xù)費(fèi)。經(jīng)審核,從去年3月至8月,短短半年時(shí)間姜榮就為他人非法套現(xiàn)總計(jì)1.7億元,獲利50余萬(wàn)元。去年8月,姜榮在四平路上的暫住地被民警抓獲。
今年1月,姜榮被起訴至虹口法院。法庭上姜榮坦言,替“客戶(hù)”刷卡時(shí)從沒(méi)有過(guò)正常的交易。當(dāng)被法官問(wèn)及是否知道貸款卡使用有限制時(shí),他表示“不是很清楚”。虹口法院經(jīng)審理認(rèn)為,姜榮的行為已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪,一審判決有期徒刑11年,并處罰金人民幣150萬(wàn)元。
按道理,申領(lǐng)POS機(jī)須由申領(lǐng)戶(hù)用于正常商業(yè)交易,但姜榮并未成立任何公司,也未經(jīng)營(yíng)任何業(yè)務(wù),這5臺(tái)不同銀行的POS機(jī),是他從網(wǎng)上買(mǎi)來(lái)的。記者隨后在網(wǎng)上搜索發(fā)現(xiàn),果然有人在網(wǎng)上出售pos機(jī)。記者聯(lián)絡(luò)一名出售POS機(jī)的賣(mài)家,對(duì)方表示自己原本經(jīng)營(yíng)一家商鋪,現(xiàn)在不想經(jīng)營(yíng)了,因此把POS機(jī)拿來(lái)出租或銷(xiāo)售:“你拿去做什么用,我不管。 ”
虹口法院的法官告訴記者,近期審理的數(shù)起銀行卡非法套現(xiàn)案件中,犯罪分子用來(lái)作案的POS機(jī)均系購(gòu)買(mǎi)或租借而來(lái)。近期利用POS機(jī)套現(xiàn)的案件中還出現(xiàn)了新趨勢(shì),不法分子為逃避相關(guān)部門(mén)的監(jiān)督,采用POS機(jī)與網(wǎng)絡(luò)電話(huà)對(duì)接或手機(jī)卡插入移動(dòng)POS機(jī)漫游等方式,使電話(huà)號(hào)碼或刷卡地點(diǎn)“遁形”。
針對(duì)這些情況,虹口法院發(fā)布《金融審判、執(zhí)行白皮書(shū)》,建議銀行規(guī)范POS機(jī)申領(lǐng)途徑,對(duì)申領(lǐng)商戶(hù)資格加強(qiáng)審核,嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)。并對(duì)違規(guī)出售、租借行為制定處罰措施。同時(shí)與工商、稅務(wù)部門(mén)聯(lián)動(dòng),嚴(yán)控資金流向。