日前，合肥市公安局蜀山分局經(jīng)偵部門成功破獲全國首例利用銀聯(lián)pos機(jī)進(jìn)行詐騙案，犯罪分子利用銀聯(lián)卡刷卡套取現(xiàn)金，錢套到手后，又很快利用高科技手段將這筆交易刪除，3天時(shí)間就詐騙數(shù)十萬元。

驚現(xiàn)POS機(jī)刷卡詐騙

今年1月20日，在合肥市城隍廟做電子科技產(chǎn)品生意的宮某遇到一個(gè)年輕人。這個(gè)年輕人自稱用信用卡在宮某的銀聯(lián)POS機(jī)上刷卡套現(xiàn)，刷一次可以給宮某300元手續(xù)費(fèi)。宮某經(jīng)不住300元手續(xù)費(fèi)的誘惑，就讓他以購物消費(fèi)的名義，刷了3.51萬元。那人拿了錢，把手續(xù)費(fèi)給宮某后，就匆匆離開了。隨后的幾天，從宮某POS機(jī)上刷的錢卻遲遲沒有到宮某的賬戶。宮某到銀聯(lián)安徽分公司查賬，卻發(fā)現(xiàn)在銀聯(lián)的記錄上根本沒有這一筆交易。

在那幾天，合肥市有六七家商戶遭遇和宮某同樣的情況，被騙取人民幣共計(jì)25.922萬元。

高科技手段刪除交易

銀聯(lián)公司經(jīng)調(diào)查，確定這幾家商戶可能遇到一個(gè)利用高科技手段詐騙的犯罪分子。2月初，銀聯(lián)安徽分公司到省公安廳報(bào)案，案件移交到合肥市公安局蜀山分局經(jīng)偵大隊(duì)。因?yàn)榘盖橹卮?，省公安廳將此案列為掛牌案件督辦。在隨后的時(shí)間里，專案民警利用高科技手段，遠(yuǎn)赴江西省南昌市，找到了騙子使用的銀聯(lián)卡持有人孫某，孫某說他的銀聯(lián)卡于今年1月18日賣給了一個(gè)寧波人，當(dāng)時(shí)這個(gè)卡里面沒有錢，也不能透支，孫某也沒有當(dāng)回事。2月底，專案民警通過細(xì)微的線索，終于查出一個(gè)名叫商一的人有重大作案嫌疑。

維修員摸出使用漏洞

商一今年31歲，浙江淳安人，初中文化，曾經(jīng)在寧波專門從事銀行卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)。蜀山公安分局經(jīng)偵大隊(duì)專案民警在江西撫州經(jīng)過三天三夜的布控，于3月11日下午在撫州市的一家建材店中將商一抓獲。商一如實(shí)交代了其與另一名犯罪嫌疑人閆小順共同作案的犯罪事實(shí)。3月31日下午1時(shí)許，專案組得到一個(gè)信息，閆小順在廣西桂林出現(xiàn)。5月初，專案民警南下桂林，在桂林市某建筑公司的宿舍樓內(nèi)，將閆小順抓獲。

閆小順今年25歲，阜南人，2006年開始在寧波做銀行卡套現(xiàn)和維修POS機(jī)業(yè)務(wù)，后無業(yè)。這個(gè)其貌不揚(yáng)、文化程度不高的年輕人，就是這一系列高科技詐騙案件中的核心人物。在做兩年P(guān)OS機(jī)套現(xiàn)的生意中，閆小順把POS機(jī)的構(gòu)造及工作原理琢磨得一清二楚。他不但能修理POS機(jī)，還能輕松熟練地更改或清空 POS 機(jī)數(shù)據(jù)，進(jìn)而發(fā)現(xiàn)了POS機(jī)使用過程中的漏洞。

剛出手落入恢恢法網(wǎng)

2009年1月，已在多家銀行卡上欠款的閆小順，找到同在寧波做POS刷現(xiàn)業(yè)務(wù)的商一，聲稱自己發(fā)現(xiàn)了POS機(jī)的“秘密”，可以在刷卡消費(fèi)后再通過高科技手段，消除消費(fèi)記錄，這樣就可以騙走現(xiàn)金或貨物。兩人隨后商定一起作案。2009年1月16日晚上8點(diǎn)多，兩人駕車從寧波來到南昌，從同樣從事銀行卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)的孫某處買下定好的信用卡，接著趕到合肥，開始實(shí)施作案。在合肥的3天時(shí)間內(nèi)，兩名犯罪嫌疑人以信用卡套現(xiàn)為由，從路邊有銀聯(lián)POS機(jī)的商戶那里刷卡消費(fèi)，隨后，又利用自己準(zhǔn)備好的銀聯(lián)POS機(jī)，通過高科技手段，將消費(fèi)記錄消除。這樣，在一兩分鐘的時(shí)間內(nèi)，數(shù)萬元的現(xiàn)金或者物品就能免費(fèi)到手。兩人以為自己的詐騙行為天衣無縫，沒有想到在合肥初次出手，就落入法網(wǎng)。