用虛假材料避開銀行審查，8000元就可“搞定”
“代辦pos機(jī)業(yè)務(wù)，量大從優(yōu)，歡迎中介加盟……”近來，伴隨信用卡套現(xiàn)的普遍現(xiàn)象，武漢街頭、各網(wǎng)站頻現(xiàn)類似廣告。
8000元可代辦一臺(tái)POS機(jī)
記者在互聯(lián)網(wǎng)輸入“武漢代辦POS機(jī)”關(guān)鍵詞搜索，相關(guān)網(wǎng)頁(yè)信息多達(dá)2萬余條。許多公司明碼標(biāo)價(jià)，根據(jù)型號(hào)不同，代辦價(jià)格從6000元—15000元不等。
網(wǎng)頁(yè)顯示了一家公司地處洪山體育館，但記者與該公司“袁總”取得聯(lián)系后，對(duì)方卻告知實(shí)際地址在街道口。
在街道口一商住兩用樓內(nèi)，這家公司近百平方米的辦公室有兩男一女，辦公設(shè)備僅有2臺(tái)電腦、一部電話外和一部小型POS機(jī)。該公司“袁總”表示，無論是20元還是50元封頂收費(fèi)的POS機(jī)，都有辦法代辦。只需提供本人身份證、照片和營(yíng)業(yè)執(zhí)照就行。
記者表示，辦理POS機(jī)是為了做套現(xiàn)業(yè)務(wù)，并無營(yíng)業(yè)執(zhí)照。“袁總”承諾，只要刷的金額不是太多，銀聯(lián)一般不會(huì)進(jìn)行查封，“沒有營(yíng)業(yè)執(zhí)照我們可以想辦法，你不信可以簽合同嘛。”
經(jīng)過近40分鐘的討價(jià)還價(jià)，“袁總”最終答應(yīng)，交納8000元可為記者辦理20元手續(xù)費(fèi)封頂?shù)腜OS機(jī)，并簽訂合同。
用商貿(mào)公司名義套現(xiàn)
記者來到另一家公司，該公司辦公室外掛著某文化公司招牌，但里面被隔成三家公司辦公?？坷镩g的房?jī)?nèi)擺設(shè)十分簡(jiǎn)單，兩臺(tái)辦公桌和兩臺(tái)筆記本電腦，再就是一黑色POS機(jī)。
兩男子熱情接待了記者，記者用信用卡套現(xiàn)1000元，男子收取了50元手續(xù)費(fèi)。對(duì)于手續(xù)費(fèi)可否減少，一男子稱，“每天刷幾十筆，都是這個(gè)價(jià)，我們做這事不是一天兩天了。”
在POS機(jī)內(nèi)打出的銀聯(lián)對(duì)賬單上卻顯示，商戶名為某貿(mào)易公司。記者對(duì)此質(zhì)疑，男子解釋，現(xiàn)在銀行審核嚴(yán)格，個(gè)人辦理POS機(jī)難度很大，所以他托人辦了這臺(tái)手續(xù)費(fèi)較低的POS機(jī)，“節(jié)省了不少手續(xù)費(fèi)，這樣大家都好?！?/P>
記者提出，遇到資金緊缺時(shí)，是否可以代還款，男子稱，目前此業(yè)務(wù)只對(duì)熟客開展。
對(duì)此，一業(yè)內(nèi)人士解釋：男子所說的手續(xù)費(fèi)叫“扣率”，也就是通過POS機(jī)刷卡消費(fèi)后，商家支付給銀行和銀聯(lián)系統(tǒng)的手續(xù)費(fèi)?！翱勐省币蛏虘艚?jīng)營(yíng)性質(zhì)不同而異，有些公立醫(yī)院和公立學(xué)校的POS機(jī)扣率則為零?！耙簿褪钦f，扣率越低，對(duì)方賺的也越多?！?/P>
通過走訪廣埠屯、八一路等幾家套現(xiàn)商戶，記者發(fā)現(xiàn)，這些POS機(jī)回執(zhí)單用戶名均是在其它公司名下。
虛假材料辦出POS機(jī)
據(jù)了解，一般商戶配備POS機(jī)營(yíng)業(yè)，首先需向開戶銀行提出申請(qǐng)，再由銀行對(duì)申請(qǐng)者實(shí)地考察，并對(duì)相關(guān)資料進(jìn)行審核，這一過程十分嚴(yán)格。通過系列程序后，銀行根據(jù)商戶經(jīng)營(yíng)范圍，確定應(yīng)支付的“扣率”。去年銀監(jiān)會(huì)曾下發(fā)通知，要求禁止將POS機(jī)發(fā)放在個(gè)人名下。
“超市向銀行申請(qǐng)，也肯定申請(qǐng)不到零‘扣率’的的POS機(jī)?！蹦成虡I(yè)銀行武漢分行信用卡中心負(fù)責(zé)人告訴記者，許多商戶想節(jié)省“扣率”，只得出錢找人代辦“扣率”低的POS機(jī)。
僅憑申辦人身份證和照片如何能讓他人代辦？這名負(fù)責(zé)人直言：不排除代辦人與銀行內(nèi)部工作人員串通，利用虛假材料申辦?！疤赚F(xiàn)、養(yǎng)卡行為，很容易造成信用卡詐騙，持卡人蒙受損失也無法追回?！边@名負(fù)責(zé)人說。
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