利用買來的老外磁條信息，偽造境外信用卡，通過pos機，17天刷卡142次，楊某等4人分工明確，就這樣沒有一點兒消費就從銀行套現(xiàn)88萬余元……昨天，朝陽公安分局披露，本市警方首次破獲利用境外卡刷POS機套現(xiàn)案件，4名嫌犯已經(jīng)被依法逮捕。

銀行發(fā)現(xiàn)刷卡異常

今年5月份，中國銀行北京分行發(fā)現(xiàn)，在不到20天的時間里，亞運村一中行POS機境外卡刷卡消費上百筆，金額近90萬元，懷疑為境外偽造信用卡（簡稱“偽卡”）交易。5月7日，該行保衛(wèi)處向朝陽警方報警。

經(jīng)警方了解，5月6日，該銀行監(jiān)測到亞運村街道“倩倩服裝店”POS機，在4月10日至27日期間，有142筆境外信用卡交易，其中成功48筆，失敗94筆，不成功率超60％，消費金額88.6225萬元。情況極不正常，從以往經(jīng)驗看，境外“偽卡”交易可能性極大。

5月7日晚，朝陽警方找到了“倩倩服裝店”老板程女士。她回憶說，4月8日，熟人王某打電話找她借POS機，稱有境外游客買中國字畫，想刷卡消費。礙于面子，程女士將手持POS機借出。

4月10日后的半個月里，王某陸續(xù)借了4次POS機。

程女士稱，王某先后給了她1.6萬元的借機費。5月8日，王某被抓獲。很快王某交代了伙同馬某、楊某用信用卡套現(xiàn)的犯罪事實。5月12日，同案犯楊某、馬某落網(wǎng)。

■作案

嫌犯分工四環(huán)節(jié)套現(xiàn)

據(jù)二人交代，今年3月，楊某對馬某說用境外信用卡在境內(nèi)POS機套現(xiàn)能弄到錢。

楊某通過網(wǎng)絡(luò)，聯(lián)系到為他人辦理刷卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)的張某。張某稱自己有境外偽卡，只要拿來POS機，就能套現(xiàn)。馬某通過網(wǎng)絡(luò)找到了王某。

警方介紹，其作案分工和套現(xiàn)流程為：王某借來POS機給楊某，楊某再轉(zhuǎn)交給張某；張某從網(wǎng)上購買境外持卡人的信息，將信息刷入空白卡制成偽卡；然后持偽卡在POS機上消費，其數(shù)據(jù)反饋到銀行，銀行確認在這個POS機上的消費后，把錢劃到特約商戶賬戶，也就是POS機主程女士的賬戶；程女士從銀行把這筆錢提出來?！?/P>

由于張某所買的信息數(shù)據(jù)錯誤，有些已經(jīng)過期，被發(fā)卡行拒用，只能不斷換“新卡”。因此只有48筆交易成功。

套現(xiàn)的88萬元現(xiàn)金，除張某拿走35萬，其余被楊某拿走，其中一小部分給了馬某、王某，大部分被楊某據(jù)為己有，用于還欠款和做生意。

■結(jié)案

造卡嫌犯杭州落網(wǎng)

楊某交代，他本人都沒看見過刷卡過程，只是聽說刷的都是國外的偽造信用卡。楊某說，只要小票從POS機里跳出來，表明就刷卡成功了，具體的都是張某一個人操作。

5月16日，剛下飛機的張某在杭州蕭山機場落網(wǎng)。

警方當場從張某身上起獲有磁條、無任何圖案文字的“白卡”84張，寫卡器一個。據(jù)嫌疑人張某交代，其通過計算機盜取境外人員個人資料，然后通過寫卡器把個人信息寫到“白卡”上，一張偽卡就做成了。

據(jù)悉，張某今年29歲，安徽人，曾經(jīng)做過辦公耗材，后來做過安裝POS機的工作。張某喜歡收集各種信用卡，日常消費都是信用卡結(jié)賬。張某有豐富的信用卡知識。

2009年6月11日，嫌疑人王某、楊某、馬某、張某4人因涉嫌信用卡詐騙，經(jīng)北京市朝陽區(qū)人民檢察院批準，被朝陽公安分局依法執(zhí)行逮捕。

“被抓前曾燒香許愿”

>>對話嫌疑人·楊某

記者：為什么選擇用POS機假交易？

楊：這是我研究了好久的結(jié)果，因為拿卡直接消費非常危險。一是要與售貨員面對面接觸，容易讓人看出卡是假的；二是超過1萬元的大額消費，售貨員會要求持卡者出示護照、身份證；三是購買的東西不好出手。

記者：被抓后覺得愧疚嗎？楊：要說愧疚就是對家人，我的兒女很小，被抓前我?guī)е胰说郊t螺寺玩，我燒香許愿，沒想到還是被抓了。

>>對話嫌疑人·張某

“刷境外偽卡沒風險”

記者：為什么套現(xiàn)使用境外信用卡？

張：盜刷境外偽卡沒有風險，外國人基本不會報案，損失由保險公司承擔。

記者：國外銀行會怎么處理境外偽卡在中國套現(xiàn)情況？

張：如果短時間內(nèi)頻繁刷了一張美國偽卡，美國銀行方面會發(fā)公函到中國這邊的銀行詢問，中國銀行就會把刷卡小票傳給美方銀行，以證明是正常交易。