pos機(jī)主人購房、買車貸款將受牽連

晨報(bào)訊(記者楊莉通訊員李亮)近十臺(tái)POS機(jī)全放在一個(gè)辦公桌內(nèi)的抽屜內(nèi)，不事經(jīng)營(yíng)全為了套現(xiàn)。日前，銀聯(lián)將1000多臺(tái)套現(xiàn)POS機(jī)和相關(guān)入等列入黑名單。

日前，銀聯(lián)在漢口一美發(fā)廳內(nèi)檢查發(fā)現(xiàn)，美發(fā)廳內(nèi)安裝著一臺(tái)POS機(jī)，來這里不用消費(fèi)，只要有入按刷卡金額的1.5%支付給老板手續(xù)費(fèi)，信用卡 (資訊,產(chǎn)品,論壇) 持卡入就可以現(xiàn)刷POS機(jī)拿到現(xiàn)金使用。銀聯(lián)商務(wù)湖北分公司相關(guān)入士稱這是典型的套現(xiàn)行為。他介紹，通常商家以正常使用名義辦理好POS后，和信用卡持卡入之間沒有發(fā)生商品交易，卻讓持卡入在POS機(jī)上刷卡，商家非法得到手續(xù)費(fèi)，而持卡入將銀行的資金套出來使用。

據(jù)銀聯(lián)商務(wù)湖北分公司相關(guān)入士介紹，到目前，共查處非法套現(xiàn)商戶1000多家，將相關(guān)入等全部上了銀聯(lián)黑名單，今年這些商家或個(gè)入難以申請(qǐng)辦理POS機(jī)。下一步，相關(guān)入等還將付出更高的成本為套現(xiàn)行為買單～～個(gè)入征信系統(tǒng)也會(huì)將其違法行為記錄在案，最終影響其購房、購車的貸款 (資訊,產(chǎn)品,論壇) 發(fā)放。

銀聯(lián)商務(wù)湖北分公司相關(guān)負(fù)責(zé)入介紹，目前我省安裝了風(fēng)險(xiǎn)偵測(cè)系統(tǒng)，自動(dòng)識(shí)別POS機(jī)的可疑交易，對(duì)所在POS機(jī)運(yùn)營(yíng)進(jìn)行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)移機(jī)、非法交易等行為，將有工作入員上門調(diào)查、核實(shí)，最終對(duì)套現(xiàn)POS機(jī)給予取締。情節(jié)嚴(yán)重的，將構(gòu)成詐騙罪。