隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展和互聯(lián)網(wǎng)的日新月異與非法集資、高利貸、洗錢、賭博等違法犯罪行為相關(guān)聯(lián)的pos機(jī)“刷卡”套現(xiàn)、非法經(jīng)營(yíng)、詐騙、集資詐騙等犯罪行為不斷滋生。
就在近日，賀蘭縣公安局搗毀21家非法經(jīng)營(yíng)POS機(jī)“刷卡套現(xiàn)”無證金融公司，傳喚涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪的違法犯罪人員8名。
寧夏賀蘭縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)、掃黑辦、城關(guān)派出所聯(lián)合當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)監(jiān)管部門、人民銀行，在全縣范圍內(nèi)開展“POS”機(jī)刷卡套現(xiàn)專項(xiàng)整治行動(dòng)。
專項(xiàng)整治過程中，民警在賀蘭縣的一些偏僻的街道里發(fā)現(xiàn)了偷偷開設(shè)的非金融機(jī)構(gòu)，還有一些咨詢公司。
據(jù)民警介紹，這些機(jī)構(gòu)公司主要從事pos機(jī)套現(xiàn)和替還不上信用卡賬的人還款。有一些客人需要通過信用卡支取現(xiàn)金，他們就利用P0S機(jī)替客人把信用卡里的錢以購(gòu)物的形式刷掉，然后直接把現(xiàn)金給客人，從中抽取高額的手續(xù)費(fèi)。
如果是替客人還信用卡的賬，他們則還款1萬元就收取120元現(xiàn)金，同時(shí)還將客人的1-2張信用卡押在他們店里。
除此之外，他們還可以幫助客人打假的銀行流水，通過銀行的貸款申請(qǐng)，然后從中收取高額的手續(xù)費(fèi)。
在此次專項(xiàng)整治行動(dòng)中，民警共搗毀21家非法經(jīng)營(yíng)POS機(jī)“刷卡套現(xiàn)”無證金融公司，暫扣POS機(jī)終端53臺(tái)、刷卡器80余部、業(yè)務(wù)電腦3臺(tái)，查扣正在辦理非法提額業(yè)務(wù)和套現(xiàn)業(yè)務(wù)的銀行卡200余張，傳喚涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪的違法犯罪人員8名。
目前，案件正在進(jìn)一步辦理中。
警方提示
市民在使用POS機(jī)結(jié)算，必須建立在真實(shí)交易的基礎(chǔ)上。
根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定：違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
小編認(rèn)為：法律界線不容踩踏，君子愛財(cái)，取之有道，切勿因一時(shí)貪念游走法律邊緣做違法之事！
