近日，徐州一家小超市老板在銀行卡的使用上動(dòng)起了歪腦筋，利用信用卡套現(xiàn)、以卡養(yǎng)卡，薅起了銀行的“羊毛”。
前兩天，徐州大屯分局繡綺園派出所民警在轄區(qū)日常巡邏時(shí)，被一家超市大門(mén)上貼的廣告“雷”住了，上面寫(xiě)著“信用卡套現(xiàn)，代辦pos機(jī)”。這廣告不偏不倚地貼在超市門(mén)中央，民警也沒(méi)想到竟有人這么明目張膽地違法。
民警立即對(duì)該超市進(jìn)行檢查，看到店里的收銀臺(tái)上擺放著4臺(tái)POS機(jī)，而以該店的經(jīng)營(yíng)規(guī)?？?，這么多POS機(jī)實(shí)屬不正常。民警詢問(wèn)超市老板李某，李某稱從自己從2018年6月份接管這家店，后來(lái)聽(tīng)說(shuō)幫人信用卡套現(xiàn)可以“抽成獲利”，于是就做起了套現(xiàn)的生意。
超市老板李某說(shuō)，起初沒(méi)什么人來(lái)超市套現(xiàn)，套現(xiàn)的額度也很小，后來(lái)為了增加“收益”，李某一口氣置辦了四臺(tái)POS機(jī)，又在超市門(mén)上貼上了廣告。隨著超市經(jīng)營(yíng)時(shí)間久了，收益也“節(jié)節(jié)攀升”。
經(jīng)過(guò)調(diào)查，李某兩個(gè)月內(nèi)幫助他人套現(xiàn)200萬(wàn)元，近期每個(gè)月的刷卡額度都在70萬(wàn)以上，而超市老板李某一直渾然不知自己已觸犯法律。
民警對(duì)套現(xiàn)所用的POS機(jī)進(jìn)行了收繳，并要求店方當(dāng)場(chǎng)清除了門(mén)口的廣告。目前，李某已被采取刑事措施，案件正在進(jìn)一步辦理中。
鏈接：在違規(guī)的POS機(jī)等機(jī)具上通過(guò)虛假交易，將信用卡的信用額度套刷出來(lái)，這本身就是一種違法行為。根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院出臺(tái)的《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》：“違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。”
