關(guān)于開展商戶真實性專項檢查工作的通知
銀聯(lián)辦發(fā)〔2015〕29號

各分公司：

根據(jù)成員機(jī)構(gòu)加入銀聯(lián)入網(wǎng)協(xié)議，各機(jī)構(gòu)應(yīng)確保入網(wǎng)商戶的真實性。2014年12月1日，總公司已向成員機(jī)構(gòu)發(fā)布《收單機(jī)構(gòu)合規(guī)工作指南》，要求各機(jī)構(gòu)在2014年12月31日前完成違規(guī)整改工作。為進(jìn)一步貫徹落實人民銀行對商戶真實性的管理要求，從商戶真實性角度著手推動受理市場違規(guī)整改工作，公司將于2015年4月1日起在全年內(nèi)大力開展商戶真實性的專項檢查工作，對于發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，按照《銀聯(lián)卡受理市場違規(guī)約束實施細(xì)則》（銀聯(lián)業(yè)管委〔2014〕5號，以下簡稱“新5號文”）要求開展約束。具體如下：

一、專項檢查工作內(nèi)容

專項檢查工作內(nèi)容涉及簽購單、交易報文中商戶名稱以及商戶注冊平臺中的商戶信息等內(nèi)容，對應(yīng)新5號文的“簽購單違規(guī)”、“違規(guī)設(shè)置商戶名稱”、“商戶信息應(yīng)注冊未注冊違規(guī)”以及“違規(guī)注冊商戶信息”四項違規(guī)行為。

二、專項檢查合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)

（一）簽購單標(biāo)準(zhǔn)。按照《銀聯(lián)卡業(yè)務(wù)運作規(guī)章》要求，簽購單打印信息必須與交易報文信息一致并包括以下要素：卡號、交易金額、交易類型、檢索參考號、授權(quán)號碼、交易日期、交易時間、收單機(jī)構(gòu)編號（或名稱）、特約商戶編號、特約商戶名稱、終端編號、發(fā)卡機(jī)構(gòu)編號（或名稱）、交易流水號和批次號。參照合規(guī)簽購單模板（附件1）。

（二）交易報文中商戶名稱標(biāo)準(zhǔn)。按照《商戶名稱中文填寫指南》（附件2）要求，商戶名稱由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式依次組成，法律、行政法規(guī)和《商戶名稱中文填寫指南》另有規(guī)定的除外。

（三）商戶信息是否全部注冊。按照《聯(lián)網(wǎng)通用商戶信息注冊操作指南》（附件3）要求，新增商戶入網(wǎng)和已入網(wǎng)商戶信息發(fā)生變更或退出時，應(yīng)在5個工作日內(nèi)將商戶及終端的必要信息按規(guī)定的統(tǒng)一格式注冊到銀聯(lián)商戶注冊系統(tǒng)。

（四）商戶注冊信息要求。按照《聯(lián)網(wǎng)通用商戶信息注冊操作指南》（附件3）要求，根據(jù)商戶真實交易場景在銀聯(lián)商戶注冊系統(tǒng)中正確填寫商戶名稱、商戶編碼、mcc、地區(qū)代碼、收單機(jī)構(gòu)代碼、受理機(jī)構(gòu)代碼、特殊計費標(biāo)識、終端類型、終端編號、商戶地址、營業(yè)執(zhí)照、法定代表人或負(fù)責(zé)人有效身份證件等信息。

請各成員機(jī)構(gòu)高度重視商戶真實性檢查工作，進(jìn)一步對自身商戶情況進(jìn)行自查，對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)情況及時整改。

三、分公司工作要求

請各分公司于2015年3月20日前，將上述相關(guān)內(nèi)容按照成員機(jī)構(gòu)發(fā)文標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整，并轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)成員機(jī)構(gòu)，根據(jù)實際工作需要開展相關(guān)業(yè)務(wù)宣貫培訓(xùn)。

附件：1.合規(guī)簽購單模板

2.商戶名稱中文填寫指南

3.聯(lián)網(wǎng)通用商戶信息注冊操作指南

　 中國銀聯(lián)辦公室

2015年3月11日